혹시 ‘펀드운용평가서’라는 우편물은 받은 적이 있나요?
펀드운용평가서는 학생들의 성적을 한눈에 알 수 있는 성적표와 같은 역할을 합니다. 내가 가입한 펀드가 잘 운용되고 있는지를 알 수 있는 자료인 셈이죠.
얼마 전 한국경제tv한 프로그램에선 ‘펀드운용평가서 100% 활용하는 법’이 방송돼 눈길을 끌었는데요. 펀드수익률, 보유자산, 특징 등을 보고서를 통해 투자자에게 알려주고, 투자자는 이를 꼼꼼히 살펴보면서 펀드운영 상황과 지속투자 여부 판단이 가능해지는 역할을 합니다.
운용평가서는 크게 5가지 항목으로 분류됩니다. 하나씩 살펴보도록 하겠습니다.
1. 투자신탁 개요
가입된 펀드 명과 종류 및 펀드관련 회사에 대한 정보를 확인할 수 있는 기본적인 사항인데요. 자산운용회사와 판매회사, 수탁회사 일반사무 관리회사를 확인할 수 있습니다. 특히 투자신탁의 특징을 눈여겨봐야 합니다. 펀드 운영 특징을 설명하고 있어 가입 목적과 부합하는지를 판단할 수 있기 때문이죠.
2. 투자신탁 현황
펀드자산 규모와 기준가를 확인할 수 있는데요.여기선 자산의 규모를 중요하게 살펴보아야 합니다. 만약 자산규모가 감소했다면 펀드에 가입된 자금이 빠져나가고 있는 것이니 만큼, 자산 감소의 원인(투자전략이나 펀드매니저 변경 여부)을 살펴볼 필요가 있겠죠.
3. 자산구성 현황과 비율
기본적으로 주식-채권 등 펀드의 구성 현황을 파악할 수 있습니다.
4. 매매금액과 회전율
펀드 매매 현황과 회전율을 파악할 수 있는데,무엇보다 매매회전율을 눈여겨볼 필요가 있습니다.매매회전율이란 투자되고 있는 종목의 매매 여부를 의미합니다. 예를 들어 매매회전율이 25%라면 1년간 전체종목 중 1/4이 매매됐다는 뜻이겠죠.
매매회전율은 펀드 운용스타일과 밀접한 관계가 있습니다. 만약 가입된 펀드가 가치투자 스타일이라면 저평가된 종목을 매입 후 목표가격대에 도달하기까지 장기보유하고 있기 때문에 매매회전율이 낮습니다. 반면 성장추구 스타일이라면 성장성이 높은 종목에 적극적으로 투자돼 매매회전율이 높게 나타납니다.
5. 운용개요 및 손익현황
투자자들이 가장 중요하고 관심을 기울이는 수익률 및 수익률 추이를 확인할 수 있는 항목입니다. 운용보고서에서 펀드 수익률을 살펴볼 때, 벤치마크 수익률과 비교해 성과를 확인할 수 있는데요. 만약 가입된 펀드가 벤치마크 수익률을 상회 한다면 운용능력이 우수한 펀드라고 할 수 있습니다.
펀드운용평가서는 한번 보고 버리기보다 잘 모아서 비교해보는 것이 좋은데요. 특히 자산규모의 감소 여부와 손익현황을 비교 분석할 수 있어 관심을 갖고 살펴보는 것이 바람직하겠죠. ^^
