증시 활황은 개인투자자들의 마음을 흔들며 '머니 무브' 현상을 가속화시키고 있습니다. 결국 은행 예금은 뒤로하고 주식형 펀드로의 쏠림 현상이 심해지고 있는데요. 하지만 고 수익률은 그만큼의 리스크도 안고 있는 법. 주식보다는 위험도가 적은 간접투자 상품인 펀드라해도 원금보장이 되지 않기 때문에 투자 시주의점이많습니다.
얼마전 참석한 한 펀드투자 세미나에서 강연자는 펀드 투자에 실패 요건과 성공 요건을 소개해 눈길을 끌었는데요. 먼저 투자 실패 요건부터 살펴보겠습니다.
첫째, 마이너스 수익률에 놀라 바로 환매하지 경우
둘째, 펀드를 자주 갈아타는 경우
셋째, 투자시기를 기다리는 경우
넷째, 과거의 성과에 따라 투자를 결정하는 경우
다섯째, 특정 국가나 특정 펀드에 집중하는 경우
위 5가지 요건 가운데 투자성향이 3가지 이상에 해당된다면 펀드 투자 실패의 길을 향해 걸어가고 있으니 반드시 포트폴리오의 재정리가 필요하겠죠. ^^
그렇다면 투자 성공 요인은 무엇일까요.
첫째, 지역에 분산투자하라
둘째, 시간에 분산투자하라
셋째, 여러 종류의 자산(부동산, 주식, 실물 등)에 분산투자하라
넷째, 세금혜택을 최대한 누려라
다섯째, 투자의 역발상(수익률 상승장엔 펀드 매도, 수익률 하락장엔 펀드 매수)
강연자가 제시한 투자 성공 요인은 높은 수익률을 올리는 법도 좋은 펀드를 고르는 것도 아니었습니다. 분산투자를 통해 리스크를 줄여나가는 포트폴리오의 중요성을 다시금 강조하고 있는 것이죠.
